花店老板接到“大訂單”“神秘顧客”花重金，定制“用現(xiàn)金做成花束”的大禮盒 ，誰(shuí)能料到，這背后隱藏著的竟是一個(gè)巨大的洗錢(qián)陷阱 。電詐團(tuán)伙出此新花招，已致多名花店店主卷入洗錢(qián)案 。吉林延邊的一家花店就中了招。
花店老板 李先生：他是從網(wǎng)上看到我電話，加的我微信，他給我發(fā)了一個(gè)圖片，里面是一個(gè)禮盒形式的那種花，插的在禮盒中間是人民幣，屬于人民幣禮盒花束那種類型的。
對(duì)方告訴李先生，自己是要定制一個(gè)人民幣鮮花禮盒送給女朋友，多少朵花不重要，重要的是要放進(jìn)去200張100元面值的人民幣，共兩萬(wàn)塊錢(qián)。
花店老板 李先生：他就是50張一卷，等于是2兩萬(wàn)塊錢(qián)，然后包4卷。因?yàn)槲覀冎耙沧鲞^(guò)這種類似人民幣花束的，我們一般包零食，包人民幣，還包一些彩票、玩偶，什么都可以包?？蛻魰?huì)提供他想要包的東西放在花里面，做裝飾用。
李先生原來(lái)也接過(guò)類似的訂單，于是沒(méi)有多想就答應(yīng)了，鮮花、包裝盒還有手工費(fèi)一共150元，對(duì)方進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬支付。那么，裝在禮盒中的兩萬(wàn)元人民幣該如何給到李先生呢？這時(shí)，對(duì)方提出，希望可以打款到李先生的銀行卡上，再由李先生取現(xiàn)制作禮盒。
花店老板 李先生：他說(shuō)下午要用，他說(shuō)讓我把銀行卡賬號(hào)給他，我就把銀行卡拍給他了，他說(shuō)把錢(qián)給我轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)。轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)之后我就查銀行卡的余額，一看有，我直接就把錢(qián)取出來(lái)了，按他的要求給他做。
李先生按照對(duì)方的要求，做好了這個(gè)定制的人民幣鮮花禮盒。這個(gè)時(shí)候，對(duì)方又提出了新的要求。希望李先生幫忙送貨。
花店老板 李先生：下午1點(diǎn)鐘左右的時(shí)候，他給了我一個(gè)地址和一個(gè)電話，他給我的地址就是我們這邊的一個(gè)火車(chē)站的定位，然后讓我去把這一盒包好的人民幣花束給他送過(guò)去，我找了一個(gè)外賣(mài)小哥給他送過(guò)去的。
就這樣，一單交易完成了。但令李先生沒(méi)想到的是，第二天，民警就找到了他。原來(lái)，李先生銀行卡中收到的用于制作現(xiàn)金花盒的資金，實(shí)際上是涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的贓款。
北京市海淀區(qū)人民檢察院檢察官 李思瑤：北京市海淀區(qū)有一個(gè)居民，他被電信詐騙了。公安發(fā)現(xiàn)他其中被詐騙的2萬(wàn)元流入到一個(gè)花店老板的賬戶里了。
經(jīng)調(diào)查，這名北京的受害者被詐騙的兩萬(wàn)元錢(qián)，被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙上游的犯罪分子轉(zhuǎn)移到了花店老板李先生的賬戶中。公安機(jī)關(guān)通過(guò)李先生提供的聊天記錄和電話號(hào)碼，很快鎖定并抓獲了案件的嫌疑人。
北京市海淀區(qū)人民檢察院檢察官 李思瑤：發(fā)現(xiàn)是一個(gè)5人的小團(tuán)伙，而且這個(gè)小團(tuán)伙里面有三名是未滿18周歲的未成年人，另外兩名也是剛剛滿18周歲。
北京市海淀區(qū)人民檢察院檢察官助理 田然：其中有一個(gè)主犯成年的，負(fù)責(zé)跟上家聯(lián)系，然后他指揮著4個(gè)犯罪嫌疑人手機(jī)上去聯(lián)系花店老板。他們屬于是流竄作案，到一個(gè)城市，每個(gè)人干個(gè)一兩單或者是干幾單就結(jié)束，收尾去下一個(gè)城市。
檢察官提到，這幾名年輕人是在網(wǎng)上看到了所謂的兼職招聘，為了賺快錢(qián)而幫助上游的電詐分子洗錢(qián)。
北京市海淀區(qū)人民檢察院檢察官助理 田然：當(dāng)現(xiàn)金花束中的現(xiàn)金被犯罪團(tuán)伙獲取之后，他可能會(huì)有一定的抽成，比如說(shuō)一單2萬(wàn)塊錢(qián)的現(xiàn)金單，可能會(huì)抽個(gè)1000塊錢(qián)到2000塊錢(qián)。根據(jù)他們的供述，錢(qián)來(lái)了之后，用于日常揮霍，比如說(shuō)去唱歌、去網(wǎng)吧或者是去購(gòu)物，這個(gè)錢(qián)來(lái)得快去得也快。
經(jīng)審查，這五名嫌疑人涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，根據(jù)他們的供述，還有多起犯罪事實(shí)有待進(jìn)一步核實(shí)，案件還在進(jìn)一步辦理當(dāng)中。
實(shí)際上，像這樣的利用現(xiàn)金花束、現(xiàn)金蛋糕的洗錢(qián)犯罪并不是個(gè)案，據(jù)統(tǒng)計(jì)，全國(guó)已有多家花店、蛋糕店中招。
前不久，江蘇一花店老板收到一名陌生顧客發(fā)來(lái)的訂單，要求制作一個(gè)52000元的現(xiàn)金鮮花禮盒用于向女友求婚?；ǖ昀习灏匆笕‖F(xiàn)制作后，不到一個(gè)小時(shí)銀行卡就被凍結(jié)。
云南昆明的一名花店老板在平臺(tái)接到訂單被要求用一萬(wàn)元錢(qián)制作一個(gè)“有錢(qián)花”花束，當(dāng)她再次使用銀行卡時(shí)發(fā)現(xiàn)卡被凍結(jié)。
陜西榆林一蛋糕店老板接到訂單，顧客要求制作一款蛋糕，將三萬(wàn)五千元現(xiàn)金藏進(jìn)蛋糕中。第二天，他的銀行卡就因流入涉詐資金被凍結(jié)。
在此類案件中，店主往往會(huì)遭受銀行卡被凍結(jié)，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。那么，犯罪分子為何會(huì)盯上這些創(chuàng)意花束、蛋糕呢？隨著社會(huì)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙認(rèn)識(shí)的加深和防范意識(shí)的提高，大眾對(duì)個(gè)人信息和銀行卡賬號(hào)的保護(hù)意識(shí)逐漸加強(qiáng)，因此直接借用他人的銀行賬戶進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移變得越來(lái)越困難。于是，犯罪分子不得不尋找更為隱蔽、不易察覺(jué)的洗錢(qián)途徑。
接連現(xiàn)“現(xiàn)金禮盒”洗錢(qián)案 揭開(kāi)作案步驟
我們來(lái)看一下電詐犯罪網(wǎng)絡(luò)鏈條。實(shí)施詐騙獲得贓款，再將資金轉(zhuǎn)移和洗白，也就是上游犯罪分子會(huì)尋找銀行卡賬戶接收轉(zhuǎn)賬，再由銀行卡主取出現(xiàn)金送達(dá)指定地點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)贓款洗白，完成資金回流。花店老板就在無(wú)意中，參與了其中的這兩個(gè)環(huán)節(jié)，無(wú)辜成為洗錢(qián)幫兇。不久前，在寧夏銀川就發(fā)生了5起這樣的洗錢(qián)案件。
2024年2月中旬，在寧夏銀川經(jīng)營(yíng)花店的李女士突然收到一條陌生的好友申請(qǐng)，對(duì)方自稱姓劉，他說(shuō)自己的女友馬上要過(guò)生日了，想給女友訂一份比較特別的花束禮盒。
花店老板 李女士：經(jīng)常有網(wǎng)上的顧客需要鮮花加微信，我就通過(guò)了，他說(shuō)要鮮花，我說(shuō)要什么樣子的，他就說(shuō)要一個(gè)訂婚的里面放2萬(wàn)塊錢(qián)。
李女士覺(jué)得這是筆不錯(cuò)的買(mǎi)賣(mài)，便應(yīng)了下來(lái)，第二天，她的銀行卡果然收到了劉先生轉(zhuǎn)賬的2萬(wàn)多元錢(qián)。隨后，李女士去銀行取出了這筆錢(qián)，按照對(duì)方的要求將2萬(wàn)元人民幣制作成“現(xiàn)金花束”禮盒，然后送到了指定的地點(diǎn)。不過(guò)，當(dāng)時(shí)的李女士并不知道，她和劉先生的這筆交易，已經(jīng)已進(jìn)入了警方的視線。
銀川市公安局西夏區(qū)分局民警王取鵬：今年2月中旬的時(shí)候，我們接到公安部推送的一個(gè)斷卡線索，就是轄區(qū)居民的銀行卡涉及了電信詐騙案件。接到線索之后，我們就組織專人對(duì)這個(gè)線索進(jìn)行了核查，把卡主聯(lián)系過(guò)來(lái)之后，問(wèn)了一下她這個(gè)銀行卡的使用情況。
而這個(gè)涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的銀行卡卡主，就是經(jīng)營(yíng)花店的李女士。
銀川市公安局西夏區(qū)分局民警王取鵬：她才想起來(lái)就是在中2月份的時(shí)候，有人找她訂了一束現(xiàn)金花，正好是把這筆涉案資金打入她的銀行卡里之后，她把錢(qián)取出來(lái)，然后包到鮮花里之后，送到了對(duì)方指定的那個(gè)地點(diǎn)。
李女士的遭遇并非個(gè)例，警方通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，那些天在銀川的永寧縣、賀蘭縣等多地都出現(xiàn)了類似的情況。有的是下單給朋友訂制“現(xiàn)金花束”，有的聲稱給母親過(guò)生日要做“現(xiàn)金蛋糕”，雖然表面上聽(tīng)著沒(méi)有什么不妥，但這些轉(zhuǎn)賬交易的銀行卡都和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案有不同程度的關(guān)聯(lián)。
花店老板 李女士：因?yàn)楝F(xiàn)在這種鮮花“有錢(qián)花”訂單也比較多，客戶要求的也比較多，所以確實(shí)沒(méi)有往這方面想。
警方判斷，這背后隱藏著一個(gè)利用定制“現(xiàn)金禮盒”作案的洗錢(qián)團(tuán)伙，他們偽裝成顧客，通過(guò)在商戶進(jìn)行大額消費(fèi)，達(dá)到把贓款“洗白”的目的。
銀川市公安局西夏區(qū)分局民警王取鵬：經(jīng)過(guò)大量的走訪，包括因?yàn)楹罄m(xù)陸續(xù)發(fā)現(xiàn)有其他卡涉案，我們把多個(gè)地點(diǎn)的人物進(jìn)行一個(gè)比對(duì)之后，根據(jù)他的著裝以及體型這些，確定了嫌疑人的身份信息。
很快，警方對(duì)當(dāng)?shù)匕l(fā)生的5起類似案件進(jìn)行串并偵查，確定了犯罪嫌疑人王某的身份，并鎖定了他的同伙曾某。2024年2月29日，民警在一處出租房?jī)?nèi)將王某抓獲，曾某也隨后落網(wǎng)，涉案金額十萬(wàn)余元。
銀川市公安局西夏區(qū)分局民警王取鵬：我們對(duì)于掌握的犯罪嫌疑人持有的信息進(jìn)行串并之后，發(fā)現(xiàn)了其中兩起是涉及“現(xiàn)金花”的，兩起是涉及購(gòu)買(mǎi)手機(jī)的取現(xiàn)的，還有一起是抽錢(qián)蛋糕的，目前掌握的一共5起犯罪事實(shí)。
王某及曾某對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，兩人交代，他們通過(guò)某加密聊天軟件從境外電詐團(tuán)伙獲得指令后，就會(huì)選擇花店、蛋糕店、手機(jī)店等商家作為下手的目標(biāo)。他們先是下單訂購(gòu)“現(xiàn)金花束”“抽錢(qián)蛋糕”和新款手機(jī)，將贓款轉(zhuǎn)賬給店主，然后要求店主取現(xiàn)、將現(xiàn)金放入鮮花、蛋糕或手機(jī)禮盒中，并配送至指定地點(diǎn)。每“洗白”一筆錢(qián)，兩人能從中得到提成。接下來(lái)，他們需要將剩余現(xiàn)金轉(zhuǎn)入上線提供的指定銀行賬戶就完成了洗錢(qián)。目前，王某及曾某因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪已被批準(zhǔn)逮捕，案件正在進(jìn)一步辦理中。
銀川市公安局西夏區(qū)分局刑警大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 段玉棟：廣大的商戶在接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單的過(guò)程中，請(qǐng)規(guī)范收款流程，對(duì)來(lái)歷不明的貨款盡量公對(duì)公轉(zhuǎn)賬。同時(shí)不要隨意提供自己的銀行卡賬戶和二維碼過(guò)賬，提高防范意識(shí)，不要成為騙子的洗錢(qián)工具。
如何區(qū)分真正的訂單與洗錢(qián)訂單？
在采訪中，這些花店、蛋糕店店主告訴記者，他們平時(shí)就會(huì)提供這些定制服務(wù)，對(duì)方的一些個(gè)性化需求，商家通常都會(huì)盡量滿足。那么，該如何區(qū)分真正的訂單與洗錢(qián)訂單呢？
雖然犯罪分子極力混淆視聽(tīng)，但是這些涉嫌洗錢(qián)的訂單還是與正常訂單有區(qū)別的。涉嫌洗錢(qián)的訂單可能會(huì)存在這樣一些特征。
特征一顧客不現(xiàn)身
北京市海淀區(qū)人民檢察院檢察官 李思瑤：從頭到尾這個(gè)客戶是沒(méi)有現(xiàn)身的，不管是我給你下單，還是我給你支付，可能最后取花的時(shí)候也不是到店去取的，只是跑腿跟他有一面之交。
特征二索要銀行卡賬號(hào)
北京市海淀區(qū)人民檢察院檢察官 李思瑤：現(xiàn)在很多人可能都是支付軟件去轉(zhuǎn)賬，很少有人問(wèn)你要一個(gè)銀行卡去轉(zhuǎn)賬。他找的理由可能很多，比如說(shuō)我的微信支付寶不能轉(zhuǎn)賬，這其實(shí)也是很異常的點(diǎn)。
這類洗錢(qián)訂單的下單顧客往往并不在意花放多少支、花束禮盒的樣式，而是最關(guān)注這些涉詐資金能不能放進(jìn)去。
因此，商家不要隨意向他人提供自己的銀行賬戶信息，對(duì)于存在明顯異常需求的訂單應(yīng)主動(dòng)上報(bào)司法機(jī)關(guān)，保障自身安全合法經(jīng)營(yíng)。
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