作為利用市場化機(jī)制化解農(nóng)業(yè)市場風(fēng)險的金融支農(nóng)創(chuàng)新模式，“保險+期貨”已連續(xù)8年寫入中央一號文件，在保障農(nóng)民收入、服務(wù)鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面發(fā)揮著越來越重要的作用。中國期貨業(yè)協(xié)會（以下簡稱中期協(xié)）最新數(shù)據(jù)顯示，最近一個業(yè)務(wù)年度（2022年5月1日-2023年4月30日），67家期貨公司開展“保險+期貨”項目2357個，為大豆、玉米、生豬等18個農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)品種提供價格風(fēng)險保障，累計承保貨值559.85億元。項目覆蓋全國30個省(自治區(qū)、直轄市）的832個縣，惠及農(nóng)戶178.56萬戶次。
“在近年來中央一號文件強(qiáng)調(diào)優(yōu)化‘保險+期貨’的政策背景下，期貨公司‘保險+期貨’業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出業(yè)務(wù)規(guī)模良性增長、多元保費結(jié)構(gòu)逐步健全、服務(wù)‘三農(nóng)’成效持續(xù)顯現(xiàn)、業(yè)務(wù)盈利情況顯著改善等積極變化，業(yè)務(wù)的常態(tài)化、機(jī)制化特征逐步形成。”中期協(xié)相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示。
業(yè)務(wù)規(guī)模良性增長 項目覆蓋面不斷拓展
最近一個業(yè)務(wù)年度承保貨值559.85億元，規(guī)模同比增長32.67%。從規(guī)模增長結(jié)構(gòu)看，商業(yè)性項目（無期貨交易所支持項目）規(guī)模290.45億元，繼續(xù)保持高于期貨交易所支持項目規(guī)模（269.4億元）的發(fā)展態(tài)勢，且商業(yè)性項目規(guī)模同比增長36.3%，而后者該值為28.97%。項目覆蓋品種數(shù)量、縣域數(shù)量、農(nóng)戶數(shù)量均實現(xiàn)不同程度地增長，新增菜籽油、油菜籽、尿素3個涉農(nóng)品種，覆蓋農(nóng)產(chǎn)品數(shù)量達(dá)到18個；覆蓋縣域數(shù)量由703個增至832個；惠及農(nóng)戶數(shù)量由163.77萬戶次增至178.56萬戶次。
規(guī)模增速相比于上一年度雖有所放緩，但更加注重提質(zhì)增效。有市場人士表示，規(guī)模增速放緩的主要原因在于，今年以來中期協(xié)進(jìn)一步明確了“保險+期貨”項目認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，未將形式符合要求、但未有效發(fā)揮期貨功能或明顯不具備保障意義的項目納入統(tǒng)計范圍。該舉措向市場傳遞了“切實發(fā)揮期貨功能服務(wù)‘三農(nóng)’”的業(yè)務(wù)導(dǎo)向，對于優(yōu)化 “保險+期貨”業(yè)務(wù)發(fā)展生態(tài)起到了積極作用。
保費結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化 財政補貼成為重要推動力量
隨著參保意識的不斷增強(qiáng)，項目保費“多元共擔(dān)”的結(jié)構(gòu)逐步形成。23.43億元項目總保費中，財政補貼保費8.75億元，參保主體自繳保費7.55億元，期貨交易所和期貨公司支持保費合計6.55億元，其他外部資金支持保費0.58億元。財政補貼保費占比達(dá)37.35%，已逐步成為“保險+期貨”項目實施的重要推動力量。
相關(guān)期貨公司業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，去年以來，廣東、湖南等省份競相加大了對“保險+期貨”項目的財政支持力度，省市縣三級財政支持金額均在1億元以上。據(jù)不完全統(tǒng)計，目前已有20多個省份針對“保險+期貨”制定專門的政策支持文件或安排專項支持資金，湖北、貴州、江蘇、山西等省份的補貼比例實際已超60%。今年以來，已有江蘇、廣西、廣州等地政府明確對“保險+期貨”繼續(xù)給予資金支持?；?022年項目的良好保障效果，江蘇省已明確財政支持“保險+期貨”項目資金將由2022年的3000萬元擴(kuò)大至6000萬元，試點范圍從2022年的9個縣（市、區(qū)）增至22個縣（市、區(qū)）。
服務(wù)“三農(nóng)”成效持續(xù)顯現(xiàn) 關(guān)注和支持度進(jìn)一步提高
“保障農(nóng)民收入，鞏固拓展脫貧攻堅成果、服務(wù)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略仍然是‘保險+期貨’業(yè)務(wù)拓展的重要方向。”中期協(xié)相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示。數(shù)據(jù)顯示，在項目落地的832個縣域中，涉及原國家級貧困縣中的245個，國家鄉(xiāng)村振興示范縣43個、國家鄉(xiāng)村振興重點幫扶縣42個，參保主體實際賠付率（總賠付金額/自繳保費金額）為198.28%。此外，“保險+期貨”也為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營帶來了新變化：云南怒江州的生豬養(yǎng)殖戶不再擔(dān)心生豬價格變化，安心專攻飼養(yǎng)技術(shù)；陜西延長的果農(nóng)開始參考蘋果期貨價格指引，主動和果商議價；新疆博州的176戶玉米種植大戶，學(xué)會主動利用期貨市場，管理所種植的9.81萬畝玉米價格風(fēng)險；新疆麥蓋提以紅棗“保險+期貨”為切入點，在保障棗農(nóng)種植收益的基礎(chǔ)上，通過普及期貨管理理念、設(shè)立期貨交割庫等舉措，逐步推動該縣紅棗產(chǎn)業(yè)走上規(guī)?；?、標(biāo)準(zhǔn)化、產(chǎn)業(yè)化的中國式農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化之路。
相關(guān)期貨公司表示，隨著項目增量擴(kuò)面，成效不斷顯現(xiàn)，“保險+期貨”得到了社會各界越來越多的認(rèn)可和支持：多個“保險+期貨”項目獲“國務(wù)院扶貧辦企業(yè)精準(zhǔn)扶貧專項案例50佳”“全球減貧案例征集活動最佳減貧案例”。甘肅靜寧在多年成功實施蘋果“保險+期貨”的基礎(chǔ)上，入選“中央財政支持普惠金融發(fā)展示范區(qū)”，并正依托該模式申報“全國農(nóng)村改革試驗區(qū)”。聯(lián)合國世界糧食計劃署聯(lián)合嘉吉公司出資100萬美元，持續(xù)在吉林松原開展以“保險+期貨”為內(nèi)核的農(nóng)業(yè)風(fēng)險綜合管理試點。14名在美國學(xué)習(xí)的學(xué)生籌集善款，支持陜西延長200多戶果農(nóng)購買“保險+期貨”服務(wù)。
抽樣調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，不考慮人員、稅收等成本，業(yè)務(wù)規(guī)模排名前20的期貨公司中，有7家公司業(yè)務(wù)利潤均超1000萬元。“業(yè)務(wù)盈利情況出現(xiàn)較大幅度改善的原因包括業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)增長、項目入場對沖權(quán)利金比例提高、不同年份市場波動差異、對沖能力提升等。”上海地區(qū)某頭部期貨公司業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示。事實上，盈利情況改善是對期貨公司一直以來積極探索與付出的正向回饋，也為“保險+期貨”的可持續(xù)開展奠定了良好基礎(chǔ)。作為首創(chuàng)者、推動者和實踐者，八年來，期貨行業(yè)步履不停、奮楫篤行，在“保險+期貨”模式的發(fā)展進(jìn)程中起到了重要作用：一是堅守初心使命，充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢服務(wù)農(nóng)業(yè)風(fēng)險管理，積極拓展期貨服務(wù)“三農(nóng)”渠道；二是拓展資金來源，在出資支持項目開展的同時（近年來期貨行業(yè)累計出資24.81億元、占項目總保費的36.92%），積極引導(dǎo)促成地方政府、股東單位、公益基金等為項目增量擴(kuò)面提供資金支持；三是強(qiáng)化培訓(xùn)宣傳，不遺余力推動期貨功能和理念在廣袤的農(nóng)村地區(qū)落地生根；四是深化金融合作，推動構(gòu)建多主體金融機(jī)構(gòu)合作渠道，提升行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的金融地位。
優(yōu)化“保險+期貨” 為農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化持續(xù)貢獻(xiàn)期貨力量
2023年中央一號文件提出“發(fā)揮多層次資本市場支農(nóng)作用，優(yōu)化 ‘保險+期貨’”，這也是2020年以來中央一號文件第三次提及優(yōu)化完善“保險+期貨”。自2016年以來，已有73家期貨公司累計開展“保險+期貨”項目5299個，為大豆、玉米、生豬等18個品種提供了風(fēng)險管理服務(wù)，累計承保貨值1346.04億元，涉及現(xiàn)貨數(shù)量共計2749.65萬噸。項目開展地點覆蓋全國31個省(自治區(qū)、直轄市）的1224個縣，惠及農(nóng)戶538.7萬戶次，農(nóng)民專業(yè)合作社3101個、家庭農(nóng)場1488個、涉農(nóng)企業(yè)2349個。
據(jù)了解，從貫徹落實中央一號文件要求和行業(yè)迫切需要解決的問題出發(fā)，中期協(xié)黨委把優(yōu)化‘保險+期貨’作為主題教育調(diào)研的重點課題，并列入專項整治工作的重點任務(wù)。今年以來，中期協(xié)班子成員帶隊，先后深入貴州安順、黑龍江佳木斯、云南怒江州、新疆喀什農(nóng)村地區(qū)開展專題調(diào)研，通過田間地頭交流、農(nóng)戶農(nóng)企走訪、產(chǎn)業(yè)實地考察、地方政府座談等形式，研究推動優(yōu)化“保險+期貨”，問需于農(nóng)民、問求于基層、問計于實踐。
中期協(xié)相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，當(dāng)前“保險+期貨”主要存在可持續(xù)發(fā)展機(jī)制需進(jìn)一步深化、項目各參與方認(rèn)知偏差仍然存在、業(yè)務(wù)模式本身有待進(jìn)一步優(yōu)化等問題。下一步，協(xié)會將堅持規(guī)范發(fā)展與守正創(chuàng)新并重，積極引導(dǎo)推動行業(yè)機(jī)構(gòu)優(yōu)化“保險+期貨”，為加快農(nóng)業(yè)強(qiáng)國建設(shè)、推進(jìn)農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化持續(xù)貢獻(xiàn)期貨力量。一是堅持規(guī)范為先。通過制定業(yè)務(wù)指引明確業(yè)務(wù)流程、標(biāo)準(zhǔn)以及規(guī)范性要求，完善業(yè)務(wù)評價方案更好發(fā)揮評價機(jī)制的“指揮棒”作用，適時召開行業(yè)總結(jié)交流會議，引導(dǎo)培育可持續(xù)的業(yè)務(wù)發(fā)展理念。二是推動政策支持。推動出臺“保險+期貨”專門的政策引導(dǎo)和支持文件，探索建立健全跨行業(yè)合作監(jiān)管制度。推動建立常態(tài)化財政補貼機(jī)制，形成地方政府主導(dǎo)驅(qū)動、農(nóng)戶積極響應(yīng)、行業(yè)支持激勵、中介服務(wù)到位、金融保障有力的常態(tài)化、機(jī)制化業(yè)務(wù)發(fā)展生態(tài)。三是強(qiáng)化培訓(xùn)宣傳。更加注重培訓(xùn)宣傳工作質(zhì)效，堅持做到客觀真實，倡導(dǎo)正確的期貨和衍生品風(fēng)險管理理念。根據(jù)認(rèn)知程度不同，開展針對性、差異化的推廣普及工作。四是加強(qiáng)跨界合作。深化期貨與其他金融行業(yè)、實體產(chǎn)業(yè)的合作，實現(xiàn)專業(yè)、人才、資金、產(chǎn)業(yè)等優(yōu)勢互補，提升“保險+期貨”質(zhì)效、打造金融服務(wù)“三農(nóng)”示范區(qū)，助力構(gòu)建農(nóng)業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)體系。
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